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对民间借贷案件加强刑民协同监督
发布时间:2021/7/15 14:09:28 作者:王玄玮 点击率[696] 评论[0]

    【出处】检察日报

    【中文关键字】民间借贷;刑民协同;监督;民事检察

    【学科类别】民法典

    【写作时间】2021年


      2020年12月14日,最高检以“检察机关依法履职促进社会治理”为主题发布了第二十三批指导性案例。其中,李卫俊等“套路贷”虚假诉讼案就是一起民间借贷领域刑民交织的典型案例。这个指导性案例的首要指导意义,就是在办理“套路贷”案件时应加强刑民检察协同。总的要求是,检察机关在办理“套路贷”案件时,应当做到刑事检察和民事检察联动,形成监督合力,加大打击黑恶犯罪力度,提升法律监督质效。具体而言,既要充分发挥刑事检察职能,严格审查追诉犯罪,又要发挥民事检察职能,以发现的异常案件线索为基础,开展关联案件的研判分析,并予以精准监督。
     
      明确了刑民检察协同的基本要求,只是办理民间借贷案件检察监督工作迈出的第一步。对于如何实现刑民检察协同,基本要求的后续还有不少复杂的内容。例如,民间借贷行为是否涉及刑事犯罪?构成哪些犯罪?对于民间借贷行为的效力如何认定?刑民交织时法律程序应当如何展开?对于民间借贷案件应当如何进行审查?等等。李卫俊等“套路贷”虚假诉讼案限于篇幅,没有具体阐述这些问题的处理规则。本文对这些问题进行了梳理和分析,以期深化对指导性案例确立的“刑民检察协同”工作规则的认识。
     
      梳理法律和相关司法解释的规定,民间借贷行为可能涉及刑事犯罪的情形主要包括以下几种:一是涉及“套路贷”(诈骗罪);二是涉及“职业放贷人”(非法经营罪);三是涉及非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪;四是涉及高利转贷罪;五是涉及虚假诉讼罪;六是涉及非法讨债犯罪行为。办理刑民交织的民间借贷案件,首先要正确判断法律关系的性质,看是否涉及刑事犯罪,涉及哪一种或哪几种犯罪。对法律关系的准确识别,是开展刑民检察协同、实现精准监督的第一步。
     
      民间借贷涉及刑事犯罪的,借贷行为的效力如何认定?在过去的司法实践中,法院倾向于结合案件具体事实区分情况认定效力。扫黑除恶专项斗争开展后,“套路贷”犯罪行为中、“职业放贷人”非法经营犯罪中、高利转贷犯罪涉及的民间借贷合同当然无效,无需再依据合同法进行甄别。
     
      涉及刑民交织的民间借贷案件,其程序进行根据不同情况存在较大区别,这对检察机关的法律监督工作也有一定影响。原则上,在法律事实竞合时,应当实行先刑后民;在法律事实仅属牵连时,应当实行刑民并进。涉及非法吸收公众存款和非法集资的案件,现行司法政策要求只作刑事处理,受害人的民事权利保护通过刑事追赃、退赔的方式解决。
     
      李卫俊等“套路贷”虚假诉讼案入选指导性案例,充分说明查办民间借贷案件的复杂性和疑难性。在监督此类案件过程中,必须加强检察机关内部各部门联动,按照“优势互补”原则,建立民事检察部门与其他部门分工协作配合机制,健全信息共享、案情通报、案件移送制度。通过检察业务部门之间的配合协作,形成监督、打击虚假诉讼的工作合力。


    【作者简介】王玄玮,作者单位:云南省人民检察院

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