电子商业承兑汇票遭拒付,如何行使追索权?(下篇)
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【法宝引证码】
    【学科类别】票据法
    【出处】本网首发
    【写作时间】2020年
    【中文摘要】电子商业承兑汇票是指出票人依托电子商业汇票系统,以数据电文形式制作的,由银行承兑后在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。与电子银行承兑汇票不同,电子银行承兑汇票由银行业金融机构、财务公司(统称金融机构)承兑,而电子商业承兑汇票由金融机构以外的法人或其他组织承兑。电子商业汇票的付款人为承兑人。出票、承兑、背书、保证、提示付款和追索等业务必须通过电子商业汇票系统办理。电子商业承兑汇票遭拒付,持票人可以对出票人和其前手行使追索权。
    【中文关键字】电子商业承兑汇票;背书;承兑拒付;追索权转让;出票人;前手;诉讼策略
    【全文】

      抗疫期间,滞留湖北家乡。修炼内功,听杨良宜先生关于不可抗力的讲座,研习杨大明《国际货物买卖法》,既拓展了思维,也提升了法律英语阅读水平。也是解除居家隔离困境,消磨时光的好办法。

      偶然接到广州律师朋友的一个咨询,据说从网上看到我的一篇文章《电子商业承兑汇票拒付,如何行使追索权》。以前,湖北的一个律师朋友也是网上看过我的文章,与我商讨如何处理手中个案。其实这篇短文还有续集,一直没有时间写出来与大家分享。

      我迅速联系谢朝政律师,让他把珠海法院的判决书再次扫描给我。

      对手成朋友

      谢律师其实是我在该案的一审被告方律师,后来,该案在我们共同努力下达成调解协议结案,双方握手言和,一审法院出具调解书,案件有了一个圆满的结局。非常奇妙的事情,原来谢律师的同学居然和我在同一家律所,简短交流,我们成了好朋友。调解书签约之后,谢律师还盛情邀我共进午餐,相谈甚欢,餐后还特意驾车送我到地铁站。

      此案行使追索权的接力棒转给谢律师代理的德川公司,我还与朝政律师交流如何向出票人和上手行使追索权,我答应极力配合提供相关证据原件。我提醒谢律师及时将案情进展告知我,因为我对此案的最终判决书兴趣浓厚。

      阴沟翻船,一审败诉

      德川公司在珠海某区人民法院起诉某市彩虹贸易有限公司(出票人)和珠海广禾电子有限公司(前手)。2017年9月1日某区人民法院受理此案,由于两被告下落不明,改为普通程序于2018年1月25日公开开庭审理。2018年3月6日驳回原告德川公司的诉讼请求。

      一审法院认为:根据《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、《最高人民法院关于适用中华人民共和国民事诉讼法的解释》第九十条的规定,当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实,应当提供证据加以证明,但法律另有规定的除外。原告诉求二被告承担票据责任,应对票据的存在及原告具有追索权进行举证。

      首先,关于票据的存在。《电子商业汇票业务管理办法》第七十七条规定“电子商业汇票发生法律纠纷时,电子商业汇票运营者负有出具电子商业汇票系统相关记录的义务。”虽然原告提交的电子商业承兑汇票及背书信息对账单、电子票据等记载了票据信息、背书情况及拒付理由,但该证据为打印件,且电子商业承兑汇票、背书信息上只有某市天力*材料有限公司的盖章,没有本案电子汇票运营商中国农业银行股份有限公司秦皇岛渤海支行的盖章,不足以证实票据的真实性、合法性,原告应承担举证不能的后果。

      其次,关于原告是否具有票据追索权。根据《中华人民共和国票据法》第六十二条第一款“持票人行使追索权时,应当提供被拒绝承兑或者拒绝付款的证明”、第七十条第二款“被追索人清偿债务时,持票人应当交出汇票和有关拒绝证明”,第七十一条第二款“行使再追索权的被追索人获得清偿时,应当交出汇票和有关拒绝证明”,森川公司向其前手广禾公司及彩虹公司行使再追索权,应当提供汇票及拒付证明,此为行使追索权的前提。虽然本案汇票为电子汇票,但《电子商业汇票业务管理办法》第六十七条亦规定“追索时,追索人应当提供拒付证明”,但德川公司提供的拒付证明仅有某市天力*材料公司的盖章,未有承兑人彩虹公司或广禾公司所委托的付款银行的盖章,无法证明该汇票已拒付。再者,根据《电子商业汇票业务管理办法》第五条规定“电子商业汇票的出票、承兑、背书、保证、提示付款和追索等业务必须通过电子商业汇票系统办理”,以及第七十条规定“电子商业汇票清偿,必须记载下列事项(一)追索人名称;(二)清偿人名称。”因此,电子票据的权利人要行使票据追索权应以票据为载体,各方行使追索权应以在电子商业汇票系统办理的形式以实现票据的交出。虽然,德川公司提交了《电子商业汇票票据权利转让协议书》及与广州市*贸易有限公司的《和解协议》证明德川公司支付的款项与本案汇票有关,但德川公司亦确认目前银行系统中的持票人仍为某市天力*材料有限公司,天力公司向前手广州*贸易公司追偿以及广州*贸易公司向德川公司均未在电子商业汇票系统办理追索权的信息登记。故德川公司诉请无事实和法律依据,驳回德川公司的全部诉讼请求。

      绝处逢生,二审改判。

      德川公司不服一审法院判决提起上诉,二审期间提交由中国农业银行广州番禺石基支行盖章确认的商业汇票背书、承兑信息,内容显示因承兑人彩虹公司账户余额不足被拒绝签收。

      二审法院认为: 本案涉及商业汇票的承兑和票据追索问题,根据《票据法》第六十一条规定,汇票到期被拒绝付款,持票人可以对背书人、出票人及汇票的其他债务人行使追索权。第六十八条规定,汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任,被追索人在清偿债务后,与持票人享有同等权利。

      德川公司提交的证据表明,持票人天力公司转让票据权给广州*贸易公司,广州*贸易公司提起票据追偿权诉讼起诉森川公司,诉讼中达成和解,而后,德川公司向广州*贸易公司清偿了债务,因此德川公司享有持票人权利可以向背书人广禾公司和出票人彩虹公司行使追索权。依据《票据法》第七十一的规定,被追索人清偿债务后,可以向其他汇票债务人行使追索权,请求支付已清偿的全部金额和自到期日或者提示付款日起至清偿之日止按照中国人民银行规定的利率计算利息。二审法院依法撤销一审判决,改判彩虹公司和广禾公司承担连带责任,偿还40万本金及利息等。

      办案感悟

      一二审法院基于同一案件事实,由于适用具体法律条款不同,导致判决结果大相径庭。电子商业承兑汇票不同于传统纸质商业汇票,电子商业汇票的背书转让等信息均在电子商业汇票系统中进行,因承兑发生纠纷也应及时在在电子商业汇票系统办理追索权的信息登记,记载相关信息。否则,即使双方签订书面票据追索权转让协议,在行使追索权时,容易引起争端,面临诉讼风险。

      电子商业承兑汇票遭拒付,如何行使追索权?

      (上篇)

      案情简介:

      2016年3月至2016年5月,广州市*贸易公司(以下简称贸易公司)与广州某材料有限公司(以下简称德川公司)签订四份购销合同,合同约定贸易公司向德川公司提供环氧树脂材料,合同金额共计444900元。德川公司为支付该笔货款于2016年11月07日向贸易公司背书转让一张面值400000元的电子商业承兑汇票(票据号码:210312608010520161103059401919)。该票据的出票人为秦皇岛某贸易有限公司,汇票到期日为2017年5月2日。

      贸易公司将票据背书转让给某市天力*材料有限公司(以下简称天力公司),天力公司于2017年5月5日向银行提示付款,但该票据因承兑人账户余额不足被拒付。贸易公司为维护与天力公司的良好合作关系,遂向其支付该票据所载的金额400000元,并取得该票据的票据权利。

      诉讼策略:

      第一种意见:

      以基础合同买卖合同纠纷为案由,请求德川公司支付货款。

      第二种意见:

      以票据追索权纠纷为案由,请求德川公司(前手)和出票人承担付款义务。

      第一种意见以买方为被告,被告方会抗辩实际交付了票据,就已经完成了付款义务。承兑人(出票人)拒付,原告应该以承兑人和前手为被告行使追索权。

      《购销合同》是双方的真实意思表示,合法有效,贸易公司依据合同约定向德川公司提供环氧树脂,支付货款是德川公司的义务。由于德川公司向贸易公司交付了票据,其付款义务已经完成。

      第二种意见

      根据《中华人民共和国票据法》第六十一条:汇票到期被拒绝付款的,持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。

      行使票据追索权如何举证?也是原告面临的考验,电子商业汇票不同于传统的背书转让的纸质票据,银行是否有义务提供承兑人拒付的证明,相对方是否需要签订一个票据追索权利转让协议?还是前手付款义务完成后,自动取得票据追索权利?

      实战技巧:

      笔者最终选择第二种方案,以前手和出票人为被告行使票据追索权,要求两被告承担连带责任,并查封了前手的银行账号。

      此案,立案之前,原告与相对方天力公司签订票据追索权利转让协议书,作为关键证据提交法院。

      本案最后,原告与被告一(前手)达成和解协议,法院出具调解协议书结案。

      律师提示:

      如何防止电子商业汇票风险?

      电子商业承兑汇票是指出票人依托电子商业汇票系统,以数据电文形式制作的,由银行承兑后在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。

      与电子银行承兑汇票不同,电子银行承兑汇票由银行业金融机构、财务公司(统称金融机构)承兑,而电子商业承兑汇票由金融机构以外的法人或其他组织承兑。电子商业汇票的付款人为承兑人。

      电子商业承兑汇票的特点

      1、与纸质汇票相比,电子商业汇票能保证唯一性、完整性、安全性,规避假票和克隆票风险;

      2、经银行承兑的电子商业汇票较之商业承兑汇票具有更为可靠的银行信用保证,流通范围广,变现能力强,既减少了企业的资金占用,又节省了资金使用成本;

      3、对于卖方来说,对现有或新的客户提供远期付款方式,可以增加销售额,提高市场竞争力。对于买方来说,利用远期付款,以有限的资本购进更多货物,最大限度地减少对营运资金的占用与需求,有利于扩大生产规模。

      电子商业承兑汇票是以企业的商业信誉为担保,承担付款义务,到期如果由于企业经营管理不善,承兑人银行余额不足,存在拒付风险;电子银行承兑汇票是由金融机构承担付款义务,相对风险较低。

    【作者简介】
    胡海雄,广东天穗律师事务所律师,华南师范大学、华南理工大学硕士生导师;中国广州仲裁委员会、佛山、惠州、肇庆仲裁委员会仲裁员。
    地址:广州市珠江新城冼村路11号之二保利威座大厦北塔28楼
    电子邮箱:hhxlawyer@126.com手机:13432003720
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