P2P涉刑,股东应对的具体步骤
2019/1/11 14:33:36 点击率[16] 评论[0]
【法宝引证码】
    【学科类别】信托、信贷法
    【出处】微信公众号:肖飒lawyer
    【写作时间】2019年
    【中文关键字】P2P;刑事法律;法律解读
    【全文】

      年关将至,非理性维权的冲动已初见端倪,一起案件多地立案的情形层出不穷。不同办案机关的具体标准不一,作为网贷平台股东,着实有些头大。一些江湖派股东采取了颇为江湖的办法解决问题,起到反效果。我们提供较为科学的应对步骤,供老友们参考(采纳需谨慎,各案各不同)。
     
      1.冷静,切勿上蹿下跳
     
      网贷平台的股东,绝大多数是商人出身,其中占比较高的是做marketing出身的投资人士。处于对既往时代有留恋,对以往工作经验存“迷信”,出现涉刑事件之后,几乎是生理性条件反射:找人,找熟人,使劲找!
     
      别急,先想想你要找什么人?
     
      股东们马上就盯着飒姐,那还用问?!当然是谁管这事找谁?金融办啊、经侦啊,且慢,请具备一点常识,一旦刑事立案之后案件与人家金融办的关系就不大了,即便是通过各种熟人介绍过去,金融监管口的朋友的基本态度是:爱莫能助。找经侦似乎比较对口,但是人家经侦也在观察您呀。如果是参与实际经营的股东,有可能被定位为“共犯”;或者根本就是自融,“正犯”伺候,人家经侦还等着您自投罗网呢。
     
      如果飒姐是办案机关的工作人员,一看此人通过什么层次的朋友找来,基本就能判断其“还款能力”大约是多少,也就摸出了对方的底牌。这种知己知彼的好事,真心受用。
     
      2.听劝,不要刻舟求剑
     
      涉众金融犯罪案件有个突出特点,那就是受刑事政策影响较大,每个时间段对于同一类涉众案件的“宽严把握”不尽相同。
     
      飒姐在实践中发现,一些江浙地区的聪明战投,放下身段恶补法律,每天请本地公检法的朋友灌输法律知识和案例,试图在3-5天把自己打造成行业专家。最后,想办法找到飒姐同样也是深度挖掘法律知识和实战经验,俺觉得好奇,问:某总,您补法律知识?答曰:是啊,我自己弄懂好做判断。俺当时就噎住了,如果一个盲肠手术是我们非医学院出身的人,看几天书就能照猫画虎给人开刀缝线的话,那就不需要医学这门专业了。法学,是一样的。
     
      法学教育十年,从事法律实践十年。20年的功夫和敏感度,如果让一位商科出身的朋友学会了,我们也不敢自豪地说通过了全国最难的考试之一:司法考试(法考)。
     
      得了病,先去找个靠谱的大夫,这才科学。犯了事,先去找个靠谱的法律专家,这才科学。自己看书忒慢,也容易出现理解偏差,法律本来就是:原则与例外的学问,俺这些年从事诉讼业务的经验是:法律是原则与例外的例外的学问,现实生活远比小说还要奇葩和复杂,是动态的,并不是死板的“实验”。
     
      3.资金,不可不备
     
      涉众案件之所以危害巨大,就是因为其影响本地的稳定和谐。网贷平台的股东,尤其是在参与经营、参与站台、参与分润、为平台“加持”的情形下,要说一点法律责任都不负,那也说不过去。
     
      起码,股东方要有个基本的心理准备:未曾实缴的资金,请务必补足。这部分资金还是要准备出来,在多地立案的P2P涉刑案件中,还要注意资金调配,以满足不同报案群众的需求。
     
      在南方沿海城市的一单网贷涉刑案件中,我们发现未参与经营的股东溢价款、转让款等也均在收缴之列;至于参与过经营或站台的股东,如果不能全额退赔,将面临“采取强制措施”的高概率。因此,作为涉事股东,资金不可不备,越充沛越好。
     
      4.配合,请勿行贿
     
      如今的司法环境清明,有次一位线下理财平台的老总放话,出2000万摆平自己涉刑的事情,飒姐一听就气笑了。这年月,钱不是万能的,尤其是涉众案件(数千名群众),你敢给,谁敢要啊。
     
      办案机关打电话通知的时候,要不要主动去说明情况?
     
      飒姐给出一个中肯的答案:尽量去!打电话通知其实是办案机关给了你一个机会,如果能主动前去,则大概率被认定为:自首,别小瞧这个法定情节,中年男性没有啥从轻减轻情节,能拿下一个自首,你的辩护律师会长舒一口气。如果还能协助追赃挽损,对于未来的处理都有正向作用。如果“犯罪情节显著轻微”,可以“不认定为犯罪”,也就是无罪释放。
     
      此时,如果查出在此期间向某些人员行贿,在司法实践中,还遇到高风亮节的办案人员,人家在内部会议中指明某家属向其行贿,并把款项在会上直接上交,反而对案子起到了负作用,明明有机会轻判的案子,机会也渺茫了。
     
      5.写在最后…
     
      世上最可怕的是:聪明反被聪明误,有时候我等愚人很难理解,明明可以按照法律办得清清爽爽,为啥要弄得人情+酒场乌烟瘴气。
     
      股东涉刑的概率本来不高,实践中也就50%概率,有时候飒姐给客户开玩笑,您不找律师的话,也有一半希望是没有牢狱之灾的。然而,您是不是想要100%?对方回答:是呀;俺追了一句:那就一直找各种公检法的人?对方回答:是啊;俺说:即便您准备万全,也不可能确保无虞。
     
      其实,每个案子都不是死的而是活的,它在动态发展,可能由于某一个人的落网而受到影响,可能由于实际控制人的脱保而陷入困顿,也可能因为涉众金融刑事案件“零容忍”而受到影响,一切皆有可能,因此,没有所谓的确定性,只有不确定性里的相对确定。我们分享出股东应对网贷涉刑的通常步骤,只是希望大家不要慌,也不要有侥幸心理,见招拆招、不急不躁才是稳妥的办法。

    【作者简介】
    肖飒,垂直“金融科技”的深度法律服务者,知名律所合伙人,中国银行法学研究会理事、中国社会科学院产业金融研究基地特约研究员、金融科技与共享金融100人论坛首批成员、人民创投区块链研究院委员会特聘委员、工信部信息中心《2018年中国区块链产业白皮书》编写委员会委员。被评为五道口金融学院未央网最佳专栏作者,巴比特、财新、证券时报、新浪财经、凤凰财经专栏作家。

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