非法集资的融资方式及社会危害
2018/11/1 23:47:02 点击率[42] 评论[0]
【法宝引证码】
    【学科类别】刑法分则
    【出处】本网首发
    【写作时间】2018年
    【中文关键字】非法集资;行为方式;社会危害
    【全文】

      通过对近几年非法集资案件的汇总,发现该类案件融资模式相对单一,主要存在以下几种方式和特点:

      一是承诺高额回报。暴利诱惑是所有非法集资者欺骗公众的不二法门。为了吸引集资参与人参与投资,不法分子在集资初期往往会“按时”足额兑现所承诺的本息,有些回报率甚至高达数十甚至上百倍,以此骗取集资参与人不断增加融资数额。

      二是虚假宣传造势。近几年审理的该类案件基本都是采取单一的线下方式进行非法集资,通过召开融资洽谈会、分发融资宣传单、组织实地学习参观、签订专项投资协议等方式,展示公司实力,提高宣传效果,让集资参与人确信其有实力如期返还本金利息,进而追加投资本金。

      需要注意的是,随着互联网技术的不断发展,不排除不法分子利用网络便捷、速度快、范围广等特点,借助于网站、博客、论坛等新媒体平台和QQ、微信等即时通讯工具传播虚假信息,以此用来迷惑公众视线,进而进行网络集资诈骗。

      三是利用亲情诱惑。实际案例中,绝大部分集资参与人都是在亲友的劝说下参与投资。利用熟人社会的影响进行递次宣传,以此扩大目标范围和融资数量成为当下一种主要方式。

      四是集资范围、集资参与人相对集中。该类案件集资地域范围相对集中,主要集中在本市辖区范围之内,且主要以中老年集资参与人为主,占比85%。不法分子利用中老年人法律意识单薄、资金相对宽裕等特点,提供上门服务、定期外出考察培训旅游、发放生活物资品等,获取信任后怂恿中老年人进行投资。

      非法集资案件融资数额巨大,集资参与人数量众多,具有极大的社会危害性,主要表现于三个方面:

      一是非法集资扰乱正常的社会金融秩序。法律对金融机构、公司等法人的融资进行了明确规定,非法融资严重扰乱正常的经济、金融秩序,造成民间资产的不正常流动,在一定范围内容易引发金融风险。       二是非法集资使得集资参与人遭受经济损失,甚至血本无归。在实际审理中发现,集资参与人往往是节衣缩食省吃俭用结余下来的存款,对于中老年人来讲就是养老资产。而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与人很难收回资金,甚至会造成血本无归。

      三是非法集资有可能引发区域范围内的社会不稳定性。非法集资人非法占有或者不正当使用集资款项,造成资金链断裂从而不能还本付息,严重损害集资参与人财产利益,公安、司法机关绝大度数情况下对集资款项也无法进行正常追缴,造成特别是中老年集资参与人将责任强加给司法机关,聚众上访等现象层出不穷,在扰乱司法机关正常运转的同时,有可能导致区域范围内的社会混乱。

    【作者简介】

    王庆晨,扬州市邗江区人民法院刑事审判庭法官助理。


    本网站文章仅代表作者个人观点,不代表本网站的观点与看法。
    转载请注明出自北大法律信息网
0
北大法律信息网
www.chinalawinfo.com
法律动态
网站简介
合作意向
网站地图
资源导航
版权声明
北大法宝
www.pkulaw.cn
法宝动态
法宝优势
经典客户
免费试用
产品服务
专业定制
购买指南
邮件订阅
法律会刊
北大英华
www.pkulaw.com
英华简介
主要业务
产品列表
英华网站
联系我们
用户反馈
返回顶部
二维码