长假,互金老板行为“负面清单”有哪些?
2018/10/11 17:32:46 点击率[53] 评论[0]
【法宝引证码】
    【学科类别】信托、信贷法
    【出处】微信公众号:肖飒lawyer
    【写作时间】2018年
    【中文关键字】互联网金融;负面清单;法律风险
    【全文】

      七天长假,并不是所有人的放松时刻,对于有些人而言,是关键期。今天文章只是提醒大家,莫要饮鸩止渴,争取未雨绸缪。“互金老板”指的是互联网理财、互联网融资平台、币圈等平台或项目的实际控制人、法定代表人、CEO等人。
     
      1.“自救期”平台人员,请勿出境
     
      诚然,有些网贷平台、交易所的实际控制人、法定代表人等已经主动上交了自己的护照和港澳通行证。但是,实践中,有些人还是“漏网之鱼”,有些人自认为可以“通天”,有几个身份就能躲避“法眼”,是很幼稚的行为。
     
      本来经侦等部门给与相关人员一定时间,要求出具“清退计划”,同时,根据办案经验,办案机关也会给出deadline,在最终期限前,给广大出借人、投资人以交代。有些人一边明修栈道,一边暗度陈仓,安抚金融消费者的时候,悄悄准备好了“狡兔三窟”(例如定出境机票、船票等)。请注意,您的行为可能会迫使办案机关对您提前采取“强制措施”,本来还有缓和的一盘棋,彻底陷入困顿。
     
      2.切勿倒签合同,不可虚构债务
     
      巧妇难为无米之炊,说句不中听的,没有“赚钱”能力的平台老板,留在外边的必要性不大。办案机关出于“追赃挽损”的考虑,给一些老板、高管机会,使得他们可以追回更多的资金。
     
      要想跟办案机关有效沟通,建议有归还出借人、投资人的法币或比特币(含稳定币)放在办案机关指定的账户或地址。让办案机关心中有数,起码给广大金融消费者有所交代。同时,我们必须提醒各位“万不可创造债务”,在有债务人或者受害人的情况下,一旦倒签的借款合同、虚构了债务关系,房子和票子还是保不住。
     
      通常而言,唯一住房不用虚构债务,公安机关会从保护妇女儿童的角度允许继续居住;多个住房,要区分是否为“赃款”购买(实务中也有错误查封的可能性)。但切勿落人口实,刑法第307条虚假诉讼罪(捏造事实打官司,例如双方恶意串通拿到法院处置某房产的生效判决),此类事件与逃税一样乃当下热点,不要成为“杀鸡儆猴”的反面典型。
     
      3.切勿忽略“自媒体”
     
      涉众案件或事件的处理,都不是单纯的法律问题,实际上是复杂的社会问题,甚至是公关事件。
     
      在与出借人、投资人谈判的关键时刻,如果没有媒体的宽容很难达到真正的和解。有些互金老板,对于自媒体的采访无暇顾及,甚至电话采访时不经文字核实就允许自媒体发稿子,这样的做法是危险的。无论传统媒体也好,新媒体也好,凡是面对公众的采访(直播)都必须谨慎、再谨慎。
     
      如果能赢得自媒体的“同情”,那是最好的效果;如果达不到,起码不能让自媒体“踩踏”平台,一定要保有宽容的空间。你懂的。
     
      4.面子和里子,谁更重要?
     
      有些平台老板是有各类投资项目的,虽然当下互金项目失败,但其他项目确有成功的情况,甚至通过梳理发现了多年前的借条、投资合同等等。
     
      国庆期间,请整理一下自己的底牌,到底有多少出借资金、有多少投资款可以拿回?有这些资金、投资项目打底,会给当地金融监管部门信心,他们对该平台的抗风险能力心里“有杆秤”。
     
      面子和里子中间,我们建议选择后者。金融创业者群体,有较为突出的“企业家精神”,但有些人对于法律、会计不敏感。我们希望大家能够通过盘点,了解哪些资产有希望变现,那些投资可以换成钱等。在出现法律风险时,把个人资产留给老婆孩子,把公司资产留给债权人。
     
      5.写在最后…
     
      互金平台老板,这个假期也许不是您的假期。请使用这个可以喘息的时间,抓紧盘点资产,厘清家底,安排好债权人的出口,减少涉众性刑事风险的发生概率。
     
      同时,注意行为细节,不要拿着商人那一套“明修栈道暗度陈仓”对付警方,人家对您的情况了如指掌,抖机灵没意思。换个身份买机票的做法,只能让羁押来得更快,不利于事情从根本上解决。
     
      最后,法律不是万能的,虽然没有法律是万万不能的。请注意媒体的态度,尽量争取宽容的空间,切勿被媒体定为负面典型,后果不堪想象。
     
      七天长假过半,是该想想节后的生活,怎么过了……
     
      以上就是今天的分享,感恩读者!!

    【作者简介】
    肖飒,合伙人律师,中国互联网金融协会申诉(反不正当竞争)委员会委员,中国社会科学院产业金融研究基地特约研究员、中国银行法学会理事、全球共享金融100人论坛首批成员。被评为2016及2017年度五道口金融学院未央网最佳专栏作者、网贷之家最受欢迎专栏作者,财新、证券时报、新浪财经、凤凰财经专栏作家。

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